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OFAC advierte sobre mayores riesgos de lavado de activos para América Latina en 2026OFAC Warns of Rising Money-Laundering Risks for Latin America in 2026

2026-07-28

Durante el 25° Congreso Panamericano de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (Laftfpadm) de Asobancaria, Lisa Palluconi, directora adjunta de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de Estados Unidos (OFAC), presentó las prioridades de la entidad para América Latina en 2026, advirtiendo sobre riesgos crecientes para el sistema financiero de la región.

Palluconi confirmó que el combate al narcotráfico sigue siendo el programa de sanciones más activo de la OFAC: solo este año la entidad ha implementado nueve rondas de sanciones que incluyen a 114 personas y 131 entidades vinculadas a organizaciones criminales transnacionales. La funcionaria además hizo una advertencia directa a entidades financieras y empresas que operan en zonas con presencia de grupos designados como terroristas, citando como ejemplo al Clan del Golfo.

Un entorno regulatorio cada vez más dinámico

El mensaje de la OFAC llega en un momento en que varios países de la región están endureciendo sus marcos antilavado. Guatemala, por ejemplo, promulgó en junio una nueva ley integral contra el lavado de dinero que crea un consejo nacional de coordinación y amplía el catálogo de sujetos obligados a notarios, inmobiliarias y proveedores de criptoactivos, con multas de hasta USD 625,000.

  • Las licencias generales de la OFAC hacia Venezuela muestran que las sanciones pueden flexibilizarse rápidamente en contextos específicos, como ocurrió tras el reciente terremoto en ese país.
  • La ampliación del catálogo de sujetos obligados en varios países de la región (inmobiliarias, notarios, criptoactivos) implica que más empresas quedan bajo supervisión directa de las unidades de inteligencia financiera.
  • Palluconi recomendó a las empresas fortalecer sus programas de cumplimiento y mantenerse ágiles frente a cambios frecuentes en los programas de sanciones.

Qué implica para las empresas de República Dominicana

Para bancos, cooperativas, fintech y empresas reguladas en República Dominicana y el Caribe, el mensaje es claro: la debida diligencia del cliente, el monitoreo de transacciones y el cribado de medios adversos ya no pueden depender de procesos manuales o revisiones periódicas aisladas. La velocidad con la que cambian las listas de sanciones y los perfiles de riesgo exige monitoreo continuo y trazabilidad documentada ante cualquier auditoría o requerimiento regulatorio.

Esto es precisamente lo que resuelve CumplimientoControl, la plataforma de TEKFENIX para cumplimiento financiero, monitoreo de medios adversos y trazabilidad regulatoria AML. En un entorno donde organismos como la OFAC piden a las empresas "ser ágiles", contar con una herramienta que automatice el monitoreo y documente cada revisión deja de ser un lujo y se convierte en la base de una operación financiera segura.

During Asobancaria's 25th Panamerican Risk Congress on Money Laundering and Terrorist Financing (Laftfpadm), Lisa Palluconi, deputy director of the U.S. Office of Foreign Assets Control (OFAC), presented the agency's priorities for Latin America in 2026, warning of growing risks for the region's financial system.

Palluconi confirmed that combating drug trafficking remains OFAC's most active sanctions program: this year alone the agency has carried out nine rounds of sanctions covering 114 individuals and 131 entities linked to transnational criminal organizations. She also issued a direct warning to financial institutions and companies operating in areas with a presence of groups designated as terrorist organizations, citing the Clan del Golfo as an example.

An increasingly dynamic regulatory environment

OFAC's message comes as several countries in the region tighten their anti-money-laundering frameworks. Guatemala, for instance, enacted a comprehensive new anti-money-laundering law in June that creates a national coordination council and expands the list of obligated parties to notaries, real estate firms and virtual asset providers, with fines of up to USD 625,000.

  • OFAC's general licenses toward Venezuela show that sanctions can be eased quickly in specific contexts, as happened following the recent earthquake in that country.
  • The expansion of obligated parties across several countries in the region (real estate, notaries, crypto assets) means more companies now fall under the direct oversight of financial intelligence units.
  • Palluconi recommended that companies strengthen their compliance programs and stay agile in the face of frequent changes to sanctions programs.

What it means for companies in the Dominican Republic

For banks, cooperatives, fintechs and regulated companies in the Dominican Republic and the Caribbean, the message is clear: customer due diligence, transaction monitoring and adverse media screening can no longer rely on manual processes or isolated periodic reviews. The speed at which sanctions lists and risk profiles change demands continuous monitoring and documented traceability for any audit or regulatory request.

This is exactly what CumplimientoControl, TEKFENIX's platform for financial compliance, adverse media monitoring and AML regulatory traceability, solves. In an environment where bodies like OFAC are asking companies to "be agile," having a tool that automates monitoring and documents every review stops being a luxury and becomes the foundation of a secure financial operation.

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