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OFAC advierte a los bancos: el riesgo de sanciones puede esconderse en la ruta del pagoOFAC warns banks: sanctions risk can hide in the payment route

2026-10-08

La Oficina de Control de Activos Extranjeros del Tesoro de EE. UU. (OFAC) emitió el 5 de octubre de 2026 una alerta dirigida a instituciones financieras extranjeras: si siguen operando con bancos sancionados, podrían ser señaladas «en cualquier momento y sin previo aviso».

Qué señaló la alerta

El aviso apunta a acciones recientes contra bancos que habrían dado a actores sancionados, como Irán, acceso a la banca corresponsal y al sistema financiero internacional. Entre los casos citados figuran la medida de agosto para cortar el acceso a corresponsalía en EE. UU. de Banque Misr UAE, la designación en septiembre del banco turco Golden Global Bank y sus subsidiarias, y la actuación contra el ruso VTB Bank por su papel en la evasión de sanciones iraníes.

El riesgo no está solo en la contraparte

Según el análisis publicado por PYMNTS, un pago puede quedar bloqueado o volverse inviable comercialmente por un banco ubicado varios pasos en la ruta, aunque el proveedor sea limpio y la operación no sea ilegal. Los controles tradicionales miran a la contraparte; los equipos de tesorería y cumplimiento necesitan ver también los bancos intermediarios y las rutas de pago.

Qué pueden hacer las instituciones

  • Mapear los bancos corresponsales e intermediarios habituales en cada corredor de pagos.
  • Incorporar listas de sanciones y noticias adversas sobre esos intermediarios, no solo sobre clientes y proveedores.
  • Dejar evidencia trazable de cada revisión y de las decisiones tomadas.

Para entidades financieras y empresas dominicanas con operaciones transfronterizas, el mensaje es práctico: la debida diligencia debe cubrir la cadena completa del pago.

Cómo lo aborda TEKFENIX

CumplimientoControl, de TEKFENIX, está pensado para este tipo de escenarios: monitoreo de medios adversos y listas, y trazabilidad regulatoria de cada revisión para tener respaldo ante el regulador. Y con Servigo365 y Nexturno, las áreas de atención y sucursales pueden canalizar y dar seguimiento a los casos con orden y evidencia.

Fuentes: PYMNTS y Steptoe, Sanctions Update (5 de octubre de 2026).

The U.S. Treasury's Office of Foreign Assets Control (OFAC) issued an alert on October 5, 2026 aimed at foreign financial institutions: if they keep transacting with sanctioned banks, they could be targeted “at any time without advance notification.”

What the alert said

The notice points to recent actions against banks that allegedly gave sanctioned actors, such as Iran, access to correspondent banking and the international financial system. Cases cited include August's move to cut U.S. correspondent access for Banque Misr UAE, September's designation of Turkey-based Golden Global Bank and its subsidiaries, and action against Russia's VTB Bank for its role in Iranian sanctions evasion.

The risk is not only the counterparty

According to analysis published by PYMNTS, a payment can be blocked or become commercially unusable because of a bank several steps along its route, even when the supplier is clean and the transaction is not illegal. Traditional checks look at the counterparty; treasury and compliance teams also need visibility into intermediary banks and payment routes.

What institutions can do

  • Map the usual correspondent and intermediary banks in each payment corridor.
  • Apply sanctions lists and adverse media screening to those intermediaries, not only to customers and suppliers.
  • Keep a traceable record of each review and decision.

For Dominican financial institutions and companies with cross-border operations, the message is practical: due diligence must cover the entire payment chain.

How TEKFENIX approaches it

TEKFENIX's CumplimientoControl is built for these scenarios: adverse media and list monitoring, plus regulatory traceability of every review so you have support when the regulator asks. With Servigo365 and Nexturno, service and branch teams can route and follow up cases in an orderly, documented way.

Sources: PYMNTS and Steptoe, Sanctions Update (October 5, 2026).

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