NoticiasNews

"Cualquier empresa puede ser usada para lavar activos", advierte experto en República Dominicana"Any Company Can Be Used to Launder Money," Warns Expert in the Dominican Republic

2026-08-03

El especialista en prevención de lavado de activos Mauricio Cancú advirtió en una entrevista reciente que cualquier persona física o jurídica puede ser utilizada por organizaciones criminales para lavar activos, independientemente de que esté o no catalogada como sujeto obligado bajo la Ley 155-17 de República Dominicana.

Según explicó, existe la falsa percepción de que solo las entidades reguladas —bancos, aseguradoras, casas de cambio— enfrentan este tipo de riesgos. En realidad, cualquier actividad económica puede convertirse en un canal para dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilícito, desde una pequeña empresa de servicios hasta un comercio minorista.

El riesgo no se limita a los "sujetos obligados"

Cancú fue enfático en que "el hecho de que tú no seas un sujeto obligado establecido en la ley 155-17 no quiere decir que no te puedan utilizar para lavar activos". Su llamado es a fortalecer la cultura de prevención en todo el ecosistema empresarial dominicano, no solo en el sector financiero regulado, ya que las estructuras criminales actualizan constantemente sus métodos para evadir controles.

  • La Ley 155-17 define a los sujetos obligados, pero el riesgo de ser usado para lavado de activos no se limita a ellos.
  • Las modalidades de lavado evolucionan constantemente, lo que exige monitoreo continuo y no solo controles puntuales.
  • La falta de conciencia sobre la propia vulnerabilidad es, según el experto, uno de los principales desafíos del país en esta materia.

Qué implica esto para empresas no reguladas

Para una empresa que no es sujeto obligado, esta advertencia se traduce en una recomendación concreta: aunque la ley no lo exija formalmente, adoptar prácticas básicas de debida diligencia con clientes y proveedores, y monitorear transacciones inusuales, reduce el riesgo de ser utilizada —sin saberlo— como vehículo de lavado de activos.

En TEKFENIX desarrollamos CumplimientoControl, una plataforma pensada precisamente para este escenario: monitoreo de medios adversos, trazabilidad regulatoria y gestión de alertas AML que no solo sirve a bancos y aseguradoras, sino a cualquier empresa dominicana que quiera protegerse de este riesgo de forma proactiva, sin necesidad de construir un área de cumplimiento desde cero. Como advierte Cancú, la exposición al lavado de activos no depende del tamaño ni del sector de la empresa, sino de si existen o no controles para detectarlo a tiempo.

Money laundering prevention consultant Mauricio Cancú warned in a recent interview that any individual or company can be used by criminal organizations to launder assets, regardless of whether it is classified as a regulated entity under the Dominican Republic's Law 155-17.

He explained that there is a false perception that only regulated entities — banks, insurers, currency exchanges — face this kind of risk. In reality, any economic activity can become a channel to give an appearance of legality to funds from illicit sources, from a small services company to a retail shop.

The risk isn't limited to "regulated entities"

Cancú was emphatic that "the fact that you are not a regulated entity under Law 155-17 doesn't mean you can't be used to launder assets." His call is to strengthen the prevention culture across the entire Dominican business ecosystem, not just the regulated financial sector, since criminal structures constantly update their methods to evade controls.

  • Law 155-17 defines regulated entities, but the risk of being used for money laundering isn't limited to them.
  • Laundering methods evolve constantly, which demands continuous monitoring rather than one-time controls.
  • Lack of awareness about one's own vulnerability is, according to the expert, one of the country's main challenges on this issue.

What this means for non-regulated companies

For a company that is not a regulated entity, this warning translates into a concrete recommendation: even if the law doesn't formally require it, adopting basic customer and vendor due diligence practices, and monitoring unusual transactions, reduces the risk of being used — unknowingly — as a money laundering vehicle.

At TEKFENIX we built CumplimientoControl, a platform designed precisely for this scenario: adverse media monitoring, regulatory traceability and AML alert management that serves not only banks and insurers, but any Dominican company that wants to protect itself proactively from this risk, without having to build a compliance department from scratch. As Cancú warns, exposure to money laundering doesn't depend on a company's size or sector, but on whether controls exist to detect it in time.

← Volver al blog← Back to blog