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FinCEN propone prohibir transferencias con sub-agentes de la red A7, vinculada a evasión de sanciones y lavadoFinCEN proposes banning transfers involving A7 Network sub-agents tied to sanctions evasion and money laundering

2026-10-05

El 1 de octubre de 2026, FinCEN (Estados Unidos) difundió una alerta y un aviso de propuesta de reglamentación (NPRM) contra la red A7, que describe como un servicio de evasión de sanciones y lavado de dinero con vínculos con Rusia. OFAC designó la red el mismo día. La propuesta apareció en el Federal Register el 5 de octubre.

Qué propone FinCEN

Al amparo de la sección 9714(a), la agencia propone una sexta medida especial (31 CFR 1010.668) que prohibiría a instituciones financieras estadounidenses enviar o recibir fondos, incluidas monedas virtuales convertibles, en operaciones con sub-agentes de A7 listados. Según el análisis de impacto, alcanzaría potencialmente a casi 348,000 instituciones, aunque se estima que solo el 10 % tendría una carga de cumplimiento más que mínima.

Obligaciones previstas

Detectar transferencias con sub-agentes listados.
Rechazar o devolver cripto entrante cuando sea viable.
Notificar a clientes o contrapartes cuando se rechace una operación.
Aplicar procedimientos de debida diligencia basados en riesgo.
Conservar registro de cada notificación.

La propuesta no impone obligaciones hasta que se finalice; sin embargo, el bloqueo de OFAC y la alerta para reportes de actividad sospechosa (palabra clave FIN-2026-A7NETWORK) ya aplican. El plazo de comentarios es de 30 días tras la publicación.

Relevancia para el Caribe y LATAM

Los bancos corresponsales de EE. UU. trasladan estas exigencias a sus clientes, por lo que bancos, casas de cambio y fintech de la región deben poder filtrar listas, documentar decisiones y reaccionar rápido a cambios regulatorios.

CumplimientoControl, de TEKFENIX, apoya precisamente ese ciclo: monitoreo de medios adversos y listas, trazabilidad de decisiones y evidencia lista para auditoría. Un monitoreo continuo permite incorporar nuevos listados sin rehacer procesos.

Fuentes: FinCEN (Alert FIN-2026-Alert007, 1 de octubre de 2026); Federal Register (5 de octubre de 2026); RegReportingDesk.

On October 1, 2026, the US FinCEN issued an alert and a notice of proposed rulemaking (NPRM) targeting the A7 Network, which it describes as a sanctions-evasion and money-laundering service with ties to Russia. OFAC designated the network the same day. The proposal was published in the Federal Register on October 5.

What FinCEN proposes

Under section 9714(a), the agency proposes a sixth special measure (31 CFR 1010.668) that would bar US financial institutions from sending or receiving funds, including convertible virtual currency, in transactions involving listed A7 sub-agents. Its impact analysis points to nearly 348,000 potentially affected institutions, though only about 10% are expected to face more than a minimal compliance burden.

Expected obligations

Identify transmittals involving listed sub-agents.
Reject or return incoming crypto where feasible.
Notify customers or counterparties when a transaction is refused.
Apply risk-based due diligence procedures.
Keep a record of each notification.

The proposal imposes no obligations until finalized; however, OFAC blocking and the suspicious activity reporting alert (key term FIN-2026-A7NETWORK) already apply. Comments are due 30 days after publication.

Relevance for the Caribbean and LATAM

US correspondent banks pass these requirements on to their clients, so banks, exchange houses and fintechs in the region need to screen lists, document decisions and react quickly to regulatory change.

TEKFENIX's CumplimientoControl supports exactly that cycle: adverse media and list monitoring, decision traceability and audit-ready evidence. Continuous monitoring lets new listings be absorbed without rebuilding processes.

Sources: FinCEN (Alert FIN-2026-Alert007, October 1, 2026); Federal Register (October 5, 2026); RegReportingDesk.

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