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Córdoba multa a bancos y billeteras virtuales por más de 386 millones de pesos tras fallas en la prevención de fraudeCórdoba Fines Banks and Digital Wallets Over $386 Million Pesos for Failing to Prevent Fraud

2026-07-22

La Dirección General de Defensa del Consumidor y Lealtad Comercial de la provincia de Córdoba, Argentina, impuso multas por más de 386 millones de pesos a distintas entidades financieras y billeteras virtuales, entre ellas Banco Galicia, Banco Macro, Banco Santander, Banco Supervielle, Tarjeta Naranja y Prisma Medios de Pago (Visa). La sanción se dictó tras detectar irregularidades en la atención de casos de estafas virtuales y otros delitos informáticos que afectaron a consumidores.

Según la resolución, las entidades no brindaron información adecuada a sus clientes, incumplieron los estándares de seguridad exigidos para operaciones electrónicas y no respondieron en tiempo y forma a los reclamos de los usuarios damnificados. El organismo también constató el incumplimiento de normativa del Banco Central de la República Argentina, que exige a las entidades financieras contar con herramientas eficaces para detectar operaciones sospechosas, realizar análisis integrales de riesgo e implementar medidas preventivas acordes a su nivel de exposición.

Un patrón que se repite en la región

El caso cordobés no es un hecho aislado. En los últimos meses, distintos reguladores de América Latina han sancionado a bancos por debilidades similares en sus sistemas de monitoreo antifraude y prevención de lavado de activos, evidenciando que muchas entidades siguen dependiendo de procesos manuales o de revisiones periódicas en lugar de un monitoreo continuo y automatizado.

  • Las multas alcanzaron los 386.204.804,30 pesos argentinos entre varias entidades.
  • Se sancionó tanto a bancos tradicionales como a proveedores de billeteras virtuales y medios de pago.
  • El motivo central fue la falta de detección oportuna de operaciones sospechosas.
  • También se penalizó la demora en la atención a los reclamos de los clientes afectados.

La lección para el sector financiero

Para las instituciones financieras de cualquier tamaño, el episodio confirma que la debida diligencia ya no puede limitarse a controles puntuales: los reguladores esperan capacidad de detección en tiempo real, trazabilidad de cada alerta y evidencia de respuesta ante los usuarios. La ausencia de estos elementos, como en el caso de Córdoba, se traduce en sanciones económicas y en un daño reputacional considerable.

Precisamente por eso, en TEKFENIX desarrollamos CumplimientoControl, nuestra plataforma de cumplimiento financiero que permite a bancos, fintechs y empresas reguladas monitorear operaciones sospechosas, dar seguimiento a medios adversos y mantener una trazabilidad regulatoria completa y auditable, reduciendo el riesgo de sanciones como las aplicadas en Argentina.

Córdoba's Consumer Protection and Fair Trade Agency, in Argentina, fined several banks and digital wallet providers more than 386 million pesos, including Banco Galicia, Banco Macro, Banco Santander, Banco Supervielle, Tarjeta Naranja and Prisma Medios de Pago (Visa). The sanctions followed the detection of irregularities in how these institutions handled cases of digital fraud and other cybercrimes affecting consumers.

According to the ruling, the institutions failed to provide adequate information to customers, did not meet the security standards required for electronic transactions, and did not respond in a timely manner to claims from affected users. The agency also found violations of Central Bank of Argentina regulations, which require financial institutions to have effective tools to detect suspicious transactions, perform comprehensive risk analysis, and implement preventive measures proportional to their risk exposure.

A pattern repeating across the region

The Córdoba case is not an isolated event. In recent months, several regulators across Latin America have sanctioned banks for similar weaknesses in their anti-fraud monitoring and anti-money laundering systems, showing that many institutions still rely on manual processes or periodic reviews rather than continuous, automated monitoring.

  • Fines totaled 386,204,804.30 Argentine pesos across several institutions.
  • Both traditional banks and digital wallet or payment providers were sanctioned.
  • The main issue was a failure to detect suspicious transactions in time.
  • Delays in responding to affected customers' claims were also penalized.

The lesson for the financial sector

For financial institutions of any size, the episode confirms that due diligence can no longer be limited to periodic checks: regulators now expect real-time detection capability, traceability of every alert, and evidence of response to users. The absence of these elements, as in Córdoba's case, translates into financial penalties and considerable reputational damage.

That is exactly why TEKFENIX built CumplimientoControl, our financial compliance platform that helps banks, fintechs, and regulated companies monitor suspicious transactions, track adverse media, and maintain full, auditable regulatory traceability, reducing the risk of sanctions like the ones applied in Argentina.

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