Bancamiga participó en la cumbre internacional FIBA AML Argentina 2026, organizada por la Financial & International Business Association (FIBA), una asociación con sede en Miami reconocida por reguladores y agencias de cumplimiento a nivel global. El banco centró su participación en fortalecer sus relaciones de banca corresponsal y elevar sus estándares de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (AML/CFT).
Por qué la banca corresponsal es un punto crítico
Las relaciones de banca corresponsal —los acuerdos que permiten a un banco de un país procesar transacciones internacionales a través de otro— están bajo un escrutinio cada vez mayor por parte de reguladores internacionales, precisamente porque son un canal frecuente para el lavado de activos transfronterizo cuando los controles de debida diligencia son débiles. Instituciones de toda América Latina, incluida República Dominicana, dependen de estas relaciones para operar en el sistema financiero internacional, lo que hace que cualquier debilidad en sus programas de cumplimiento pueda tener consecuencias directas sobre su acceso a esos corredores bancarios.
- Los organismos internacionales exigen cada vez mayor trazabilidad documental en las transacciones transfronterizas.
- El monitoreo de medios adversos y listas de sanciones se ha vuelto un requisito estándar, no una buena práctica opcional.
- Los bancos que no pueden demostrar procesos de cumplimiento sólidos arriesgan perder relaciones de corresponsalía clave.
La lección para instituciones financieras en la región
El caso de Bancamiga confirma una tendencia regional: el cumplimiento AML dejó de ser un requisito de auditoría anual para convertirse en un proceso continuo que exige monitoreo en tiempo real. En TEKFENIX desarrollamos CumplimientoControl precisamente para atender esta necesidad: una plataforma que centraliza el monitoreo de medios adversos, listas de sanciones y trazabilidad regulatoria, ayudando a bancos, cooperativas y empresas financieras de la región a demostrar ante reguladores y bancos corresponsales que sus controles AML son robustos y auditables en todo momento.